【案例情况】

近期，我行接待了一位理财客户，该客户称自己急需使用资金，需要将名下未到期的20多万大额存单进行转让，希望理财经理帮忙予以协助办理。理财经理在与客户的交谈中了解到，该客户在某平台上进行环保币交易，经微信群中的“工作人员”营销，当前价格低，是买入的好时机，会有高额回报。为此客户急需将大额存单进行转让，将转让资金进行该项投资。客户在银行期间，平台营销人员多次打电话催客户加注投资。我行理财人员判断客户可能遭遇金融诈骗，于是，理财经理耐心向客户讲解目前资金诈骗的手段和方式、方法，告诫客户切勿受外界高收益诱惑，贪小失大，造成资金损失，并建议客户报警。

【案例启示】

虚拟货币是一种虚拟资产，没有实际价值支撑，投资和交易都不受法律保护，不法分子打着“金融创新”的幌子，让受害群众将虚拟货币与数字人民币混淆。通过发行所谓的“虚拟货币”等方式吸收资金、侵害公众合法权益。人民银行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》中明确指出，虚拟货币相关业务活动及境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务的行为均属于非法金融活动，强调金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。

【风险提示】

1.充分认识虚拟货币的本质和风险，经受住诱惑和考验。

2.通过正规渠道投资，不盲目跟风炒作，不要相信天上掉馅饼。坚决抵制任何非法形式的交易活动，增强风险防范意识。

3.若不慎遭受到诈骗，务必第一时间向公安机关求助。